IB Tech vincitore del premio Diaman Awards anno 2014 e 2016
IB Tech è la gestione patrimoniale di più lunga data tra quelle offerte da Invest Banca. Con un investimento minimo di 50.000€, si presta ad essere sottoscritta da investitori che desiderano scegliere personalmente l’asset allocation del proprio portafoglio. Tutto questo con l’assistenza dei nostri consulenti che guideranno e affiancheranno costantemente il cliente.
Il portafoglio sarà composto da alcuni dei 10 Market Box che Invest Banca offre, la quantità e il tipo saranno a scelta del cliente, con il vincolo di rispettare il proprio profilo di rischio. Ma cosa sono i Market Box?
Sono dei mini portafogli costituiti dai migliori strumenti finanziari presenti sul mercato: OICR, obbligazioni, azioni, ETF etc... La composizione sarà scelta e controllata continuamente dal gestore di Invest Banca che tenterà di inserire strumenti con alte probabilità di sovraperformare il mercato. Sono raggruppati in 3 Macro Categorie: Obbligazionario, Strategia e Azionario. Ecco come sono suddivisi i market box:
La gp prevede 3 linee di gestione con 3 profili di rischio:
1. Rendita
Profilo di rischio medio-basso con un massimo del 20% del peso del portafoglio composto da market box strategia o azionari. Durata minima consigliata 2-3 anni
2. Dinamica
Profilo di rischio medio-basso con un massimo del 60% del peso del portafoglio composto da market box strategia o azionari. Durata minima consigliata 4-5 anni.
3. Crescita
Profilo di rischio alto con un massimo del 100% del peso del portafoglio composto da market box strategia o azionari. Durata minima consigliata oltre 6 anni
Il cliente potrà prelevare o versare in qualsiasi momento un ammontare minimo di 5.000€, lasciando una giacenza post prelievo di almeno 50.000€. Inoltre potrà modificare i market box che compongono il portafoglio in ogni momento, rispettando gli obblighi relativi al profilo di rischio della propria linea di gestione.
